Ces dernières années, les cryptomonnaies sont devenues une alternative populaire pour générer des revenus. Bien qu’il présente des risques liés à la volatilité et à la complexité du marché, ce type d’investissement offre des perspectives de rendement potentiellement élevées, ce qui séduit de plus en plus de traders.

HODLing, staking, mining… les pratiques sont multiples et le choix dépend de votre connaissance du secteur ainsi que de vos objectifs. Ce guide vous aide à y voir plus clair.

Investissement de base : Achat et conservation (HODLing)

La méthode HODLing consiste à acheter des cryptomonnaies, en général des tokens déjà bien établis comme Bitcoin et Ethereum, et à les conserver sur une longue période. Elle repose sur l’espoir d’une appréciation de valeur, c’est-à-dire que le cours des actifs va grimper au fil du temps. Le but est donc de réaliser une plus-value au moment de la revente. Particulièrement appréciée par les débutants et les investisseurs prudents, cette approche passive ne nécessite pas de suivre quotidiennement les fluctuations du marché ou de réagir aux tendances à court terme partagées sur les sites spécialisés comme Crypto neet.

Pour sécuriser leurs investissements à long terme, les détenteurs peuvent utiliser un portefeuille matériel, un dispositif physique qui sert à stocker les actifs hors ligne. Autrement, ils peuvent opter pour un portefeuille logiciel et renforcer la sécurité pour éviter les fraudes en ligne. En effet, il s’agit ici d’une application ou d’un programme installé sur un ordinateur ou un smartphone, permettant d’accéder rapidement aux cryptomonnaies.

Staking : Générer des intérêts en verrouillant des cryptos

Le staking est aussi une méthode très courante dans l’univers des cryptomonnaies. En pratique, les détenteurs bloquent une certaine quantité de tokens pour participer au bon fonctionnement d’un réseau blockchain qui utilise un mécanisme de validation de type Proof of Stake. En contrepartie de cette contribution, ils perçoivent des récompenses régulières sous forme d’intérêts.

Pour ce qui est de rendements, ceux des tokens très demandés ou peu volatils peuvent être plus faibles, mais plus stables. Les tokens plus risqués peuvent par contre proposer des taux d’intérêt plus élevés pour attirer les participants.

Cependant, si le prix du token chute durant la période de blocage, le gain en intérêts pourrait ne pas compenser la perte de valeur de l’actif. Qui plus est, de nombreuses plateformes de staking imposent une période de verrouillage pendant laquelle les actifs restent immobilisés et ne peuvent pas être vendus. En cas de besoin urgent de liquidité ou si le marché devient défavorable, cette restriction peut se révéler problématique.

Le prêt de cryptomonnaies (Lending) : Gagner des intérêts passivement

Le lending permet aux investisseurs de prêter leurs actifs numériques sur des plateformes centralisées ou décentralisées en échange d’intérêts.

Lending centralisé

Ici, les prêteurs déposent leurs cryptos auprès d’une entreprise qui gère les prêts et garantit le retour d’intérêts. Les conditions sont généralement stables, avec des taux d’intérêt fixes ou ajustables.

Lending décentralisé

Dans ce cadre, les prêteurs utilisent des smart contracts pour prêter directement leurs actifs, sans intermédiaire. Cette autonomie permet de percevoir des taux d’intérêt potentiellement plus élevés, mais nécessite un certain niveau d’expertise pour mieux évaluer les risques liés à la fiabilité des contrats intelligents. D’ailleurs, en cas de faille dans le code ou d’attaque, les fonds peuvent être perdus. Or, l’absence d’une entité centrale signifie que les prêteurs peuvent parfois avoir peu de recours en cas de problème.

Yield farming et pools de liquidité : Des revenus dans la finance décentralisée (DeFi)

Une autre méthode de générer passivement des revenus grâce aux cryptomonnaies, le yield farming consiste à mettre des actifs à la disposition d’une plateforme de finance décentralisée (DeFi). Les fonds sont stockés dans un pool de liquidité et utilisés pour faciliter les échanges et les emprunts sur cette dernière. En retour, les traders reçoivent des récompenses proportionnelles à leur investissement.

Les rendements peuvent aller jusqu’à plus de 100 % par an en fonction de la demande et des actifs déposés, ce qui rend ce type d’investissement intéressant. Toutefois, la volatilité des cryptos peut entraîner des pertes plus ou moins importantes et le phénomène d’impermanent loss (perte non réalisée) peut réduire la valeur des tokens. De plus, les contrats intelligents sur lesquels reposent les plateformes décentralisées peuvent contenir des failles menaçant la sécurité des fonds.

Mining et cloud mining : Génération de revenu par le minage

Le mining (minage) est un processus dans lequel les mineurs, au moyen de la puissance de calcul, participent à la validation des transactions sur une blockchain qui repose sur un système de preuve de travail (PoW). Pour ce faire, ils doivent utiliser des matériels informatiques et des logiciels spécialisés. Cela représente un investissement conséquent, d’autant plus que ce type d’activité est particulièrement énergivore.

En revanche, le cloud mining permet aux participants de louer la puissance de calcul via des services tiers sans avoir besoin d’acheter et de maintenir leur propre matériel. Bien qu’elle soit plus accessible, cette méthode est souvent moins rentable, surtout pour les petits investisseurs. En effet, les fournisseurs prennent une part des gains et les rendements peuvent être modérés par rapport à un investissement direct en matériel.

Airdrops et dividendes de cryptomonnaies

Les airdrops sont des distributions gratuites de tokens par des projets blockchain dans le but de promouvoir leur adoption. Cette action peut se réaliser de différentes manières :

• Airdrop standard : Un projet Web3 annonce qu’il distribue gratuitement des jetons. Les intéressés doivent fournir leur adresse de portefeuille sur le site. Dans ce cas, la prudence est de mise !
• Airdrop holder : C’est comme une sorte d’intérêt versé aux détenteurs. Ces derniers reçoivent des jetons supplémentaires en guise de récompense pour leur fidélité.
• Airdrop bounty : Cela nécessite l’accomplissement d’une tâche (inscription sur une plateforme, partage des informations sur les réseaux sociaux…) pour prétendre à des jetons de remerciement.

Les dividendes de cryptomonnaies, quant à eux, sont des paiements réguliers que certains projets blockchain offrent à leurs détenteurs en échange de leur participation ou de leur investissement. Ces rendements se présentent généralement sous forme de tokens supplémentaires et peuvent fluctuer en fonction des performances du projet et des conditions du marché.

Des stratégies adaptées à chaque profil d’investisseur

Il existe diverses stratégies pour générer des revenus grâce aux cryptomonnaies. Chaque investisseur doit choisir en fonction de son profil : niveau d’expertise, tolérance aux risques et objectifs financiers. En tout cas, chacun doit se former continuellement et diversifier ses investissements, sachant que les rendements peuvent être volatils et fluctuer selon les tendances du marché.